【某银行合规审计内控管理部2019年工作总结及2020年工作计划】 2019年内控合规

某银行合规审计内控管理部2019年工作总结及2020年工作计划 2019年，xxxx合规审计内控管理部（以下简称“xx”）在x的正确领导下，紧紧围绕年初制定的合规工作目标，扎实推进各项合规工作，有效提升合规管理水平，保障了xx各项业务的健康发展。现将2019年合规工作开展情况及下一步工作计划汇报如下：
一、2019年工作开展情况 （一）加强内控基础管理工作。

1.加强内控合规制度建设。2019年，xx认真推动合规体制建设工作，完成了合规管理人员配置、岗位配置和职责梳理，加强内控合规体系建设，进一步完善了内控合规相关制度，及时制定了《xxx反洗钱实施办法（试行）》、《xxx反洗钱内部审计制度（试行）》、《xxx反洗钱宣传培训管理办法（试行）》、《xxx客户洗钱风险等级分类管理办法（试行）》、《xxx案件处置操作规程（试行）》、《xxx反洗钱和反恐怖融资工作保密实施细则（试行）》、《xxx反洗钱工作报告管理办法（试行）》等七项制度。同时，拟定了《xxxx内控合规考核实施细则》和《xxxx“合规建设好建议”奖励管理办法》，以进一步规范xx内控合规考核标准及流程，提高内控合规工作的有效性，鼓励员工及时反映和报告具体业务风险隐患，在业务操作中有效化解风险事件，在xx上下形成合规经营的良好氛围和文化。

2.积极开展规章制度梳理工作。根据《xx2019年规章制度梳理工作方案》要求，xx及时制定《xxxx2019年规章制度梳理工作方案》，自8月10日至10月10日分先期清查、自清自查、核定公布、规范运行等四个阶段开展制度梳理工作。截止2019年6月30日，xx共制定各项规章制度156项，其中现行有效制度114项，废止制度42项，覆盖风险管理、信贷管理、法律保全、合规审计、会计运营、人力资源、计划财务、公司业务、零售业务、综合管理等业务及管理条线，力求做到制度先于流程，为有效运用各项内外部检查和审计成果，xx建立了内控合规风险问题库，对信贷业务、会计业务、理财业务、授权管理、反洗钱工作等方面问题进行了分类梳理、汇总，明确了责任单位及责任人，强化了问题整改的痕迹化管理要求。并通过深入分析和研究问题产生的原因，提出了有针对性的改善建议，不断加强内控合规管理，优化产品设计和业务操作流程。

（三）其他工作情况 1、负责立信会计师事务所对我行年度财务报表审计工作，1月份年报、7月份中报、11月份年报预审，一年三次进行部室协调、资料报送、科技取数和后期沟通，配合外部审计人员及时完成现场审计工作。

2、根据苏信联办〔2018〕6号《省联社办公室关于开展员工账户疑点核查的通知》，我部人员对全部疑点数据的资金流向、交易性质、员工信息等逐笔进行排查，并调取了相关业务的影像资料，一一进行佐证，及时上报核查报告和核查反馈表。

3、牵头做好年初省联社三名高管的离任审计和后续沟通协调工作，并做好了相关整改工作。

3、负责省联社审计部第一审计中心对我行大额贷款专项审计，提供相关资料和数据，协调部室支行做好现场检查和后续跟踪反馈沟通工作。

4、完成苏州银监局对我行检查发现涉及我部问题的整改工作，完成省联社巡察“回头看”相关问题的整改工作。

5、每月做好支行“行长五一个”报表统计工作，收集整理相关报表，同时我部在征求了几个相关部室意见后，重新整理并修订了台账内容，明年将按照新台账要求从质量上作深入考评，督促支行行长切实做好每月一次对支行的内部检查，提升支行行长对内部管理特别是对内勤与安保工作的关注与重视度。

6、协助合规部门完成“深化整治乱象”二轮检查工作并出具相关报告。

7、配合异地管理中心对异地支行进行业务检查工作，由我部出具相关检查报告，并将异地支行信贷业务的共性问题、区域差异和发展态势等检查情况进行归纳汇总，作为第三季度稽核简报的审计发现栏目，通报全行，为管理层提供参考。

8、配合纪检监察对二家村镇银行进行业务检查工作，并由我部汇总检查问题、出具相关检查报告，进一步提高村镇银行制度执行力，加强内控管理，有效防范风险。

9、我部员工参加了总行运营管理部组织的3次全辖各支行库存现金专项突击检查，各检查人员严格按照现金专项检查的内容和要求，切实落实检查注意事项，在规定的时间内保质保量完成检查。

10、参加了总行安全保卫部组织的全辖各支行安全保卫突击检查，检查人员严格履行安全保卫专项检查的内容和要求，切实落实检查注意事项，在规定的时间内保质保量完成检查。

11、加强本行工程项目招标的审计监督力度，每次项目招标派专人进行现场监督，强化内控管理。

12、完成领导交办的其他事项如：根据行长室工作要求，对全行员工违规登陆OA内网系统情况进行检查，筛选分析数据，调阅监控录像，支行电话核对，与当事人进行现场沟通，员工违规问题取证详实，涉及处罚人数4人、违规积分44分。

二、行长室督办工程项目建设情况 审计系统作为2018年度行长室督办十大工程项目，进度缓慢，数据表问题仍是掣肘系统开发应用的瓶颈。

我部积极配合科技人员进行审计系统测试，根据审计系统表结构要求转换数据，导入系统后进行检查审核，清洗数据、梳理系统数据表，并进行系统建模测试；
运用省联社网内银行的表结构建立了17个审计模型，但都因数据质量低下的原因建模失败。由于局部并网的系统特殊性，我行提供的源数据转化后表质量差，无法与省联社数据表相匹配，系统显示均为无效表或是低效表。

现阶段审计系统对我行开放247张表，其中有效表79张、均为EAST2.0表，表内数据质量差，实际可用表数量更小，且无法满足正常审计建模需求。省联社已向张家港农商行提供定向测试EAST3.0数据，为其定制新增84张表。省联社审计部将于明年初开始正式向省内所有农商行推广使用EAST3.0数据，我行亦计划使用EAST3.0数据作为审计系统建模数据基础，积极参加数据使用配合相关测试。

三、学习培训及各类报送工作 1、学习培训 部门员工注重自我学习，积极参与总行各个条线组织的培训活动，如省联社在线学习、全行合规学习等；
积极参加内勤主管例会等业务会议，及时了解本行业务发展动向，提高业务参与度。定期开展部门集中学习，注重新规制度的学习和解读，进一步提高审计人员专业水准。特别是今年我部45周岁以下员工全部参加了中级审计师资格考试，还有一人参加了中级会计师资格的考试，自加压力从严要求自己，不断提升部门人员的专业能力。

积极参加无锡第一审计中心的季度业务会议，加强同业间的经验交流。10月末1名科技审计人员参加了省联社为期二周的审计系统专项培训，强化学习SQL计算机语言，深入了解审计系统模型功能。

2、报表资料上报情况 今年已超额完成总行办公室规定的通讯稿报送数量，全年共上报通讯稿5篇，调研文章4篇，其中《浅谈商业银行信贷档案管理现状》一文被办公室录用。每季度认真编写稽核简报，向管理层提供审计工作动态、提出审计建议等。

认真填报各类报表，及时报送相关资料，每月向省联社审计部和第一审计中心报送各类报表及其他资料，保质保量做好报送工作。

四、主要工作思路的转型 1、逐步实现审计转型。2018年我部加强了审前分析和制度的学习，对审计方案进行了优化，在做好业务操作等合规检查的同时，重点强化风险领域的检查。通过日常问题的解答和学习讨论，加强与被审计人员和单位的沟通。特别是我部在今年支行全面审计过程中，对支行信贷资产质量做重点分析和评价。亮点是利用审计人员丰富的信贷从业经验、对全行信贷资产比较了解的信息优势，加强对支行信贷工作的指导，与信贷人员进行审前沟通和审后反馈交流，对某些支行未得到重视的问题进行警示，如大额贷款占比过高、单户比例过大等问题，引导支行站在全行高度考虑问题并开展工作。针对负债率逐年上升且借款规模达到警戒线的借款企业，建议支行果断采取措施逐步压降贷款，规避风险。利用审计人员处置不良资产的从业经验和体会，加强与支行信贷人员的现场分析交流，促进基层信贷员提高风险敏感度，提升信贷风险掌控能力，对已出现信贷风险预警的贷款企业，建议制定一户一策，努力规避或降低信贷风险。

2、加大整改力度。今年我部审计工作中一是细化整改流程，加强监督落实，整改不流于形式。要求被审单位收到审计整改通知书后，应组织开展全员学习，重视问题整改，分工到人，责任到位，能及时整改的先整改，提高整改效率。加强部门之间的沟通交流，共同探讨整改问题，深入分析整改难点，提高问题整改的及时性和实效性。及时向分管领导汇报，取得管理层的支持，提高问题整改重视程度。我部还加强问题整改的监督力度，完善整改流程，定期检查整改进度，提高对被审单位问题整改的指导和帮助，强化沟通协调，共同做好审计问 …