资金方案 解决资金问题的经典分析方案

解决资金问题的经典分析方案 周末终于过去了，带着周末偷偷进步的成果，今天我到单位看别人的眼光都不一样了呐，是的我的脸上是颜如玉，我的包里是黄金屋。当然我不会告诉他们因为我周末还在码点小字儿，看点小书，做点小复盘这类的。今天这个小复盘把之前的五个和现金有关的指标总结一下。

一、回忆过去 1、现金流量比率，应大于100% 还记得悲催的奶爸公司吗？一年到头连账也还不上。对，我们是通过现金流量指标来看的，这个指标可以判断出一个公司是否可以负担自己一年内的短期负债。

2、现金流量允当比率，应大于100%，看五年内平均值。

还记得那个硬不起来的奶爸吗？他五年挣的钱挣的钱不够投资，不够公司的成长，怎么有博博生机嘛，只有野心没有用，腰包没钱就没胆呀。对了我们就是通过现金现金流量允当比率来判断出来，你！这放面不行！ 3、现金再投资比率，应大于10%才好 还记得那个灰溜溜的前任吗？挺大的一个盘子就放了一片肉，请问你能做到雨露均沾吗？能力不行，那就滚。所以我们通过现金再投资比率分析出来了他的投资能力不行！ 我知道有朋友已经在2和3中骂娘了，有点晕，我这样跟你说，2是说这个男人行不行，一个子弹一个儿子，若有五个儿子但仅2颗子弹，这一定有问题，不是二婚了就是他绿了，3是说这个男人行的程度咋样。即2是说这个公司五年挣的钱可否覆盖五年的投资，这个比例是否对等，3是说投资能力咋样？大盘子投的钱也要多，小盘子相应少，都是有比率的，多少哇，10%呗。你滴，可否明白？ 1、2、3加在一起给个代号叫做A1吧，他们三姐妹在现金流量五个指标中占了10%的比重。

4、现金占总资产比率，一些行业大于10%为好，某些烧钱的行业大于25%为好，什么是烧钱行业，就那些钢铁啊、太阳能啊、光电啊这些啦。

还记得过去的自己吗？。再看看自己红润的脸蛋和满柜的包包，是不是精神物质都满足了，这不就是你那无所不能的现任嘛，他手里有资金，所以机会均可抓，巴菲特也说“现金为王”，你是不是特别佩服自己找了一个老巴式老公呀！手里有余钱，心里不发慌。有机会就能干一票哦！ 本指标就是王，给他个代号A2吧，在这整个现金流量指标中占了70%的权重。是的，王就是王。

5、平均收现天数，小于15天就认为是收现金的行业，一般认为60～90都是正常的。

还记得以往傻傻的等待吗？现在你的生活安定团结皆因为你的付出有回报，公司也一样，每次出货都能快速收到货款，那周转就很灵光，对啊，我们就是看着平均收现天数来判断滴。

这个指标给个代号A3吧，他在整个现金流量指标中占了20%的权重。

二、排排坐，吃果果 我们要抓主要矛盾啊，所以A1，A2，A3也有阅读顺序。

第一，先A2即看“现金占总资产比率”是否>10%(烧钱的公司，是否>25%)。记住钱就是胆！ 第二，万一手上没钱，在看A3是否是收现金的公司，也就是“平均收现天数”是否0 是说公司有扎扎实实的进账。

2、OCF>净利（NI） 经营活动除了产生利润还有折旧等一些东西，这些所有的东西组成了现金流，所以现金流要大于净利润。

3、OCF>流动负债 流动负债是指短期要还的钱，当然要能还债才好。

4、OCF>固定资产增额 比如你又需要买地了，但自己挣的钱就够了，不用借钱，那就不用看别人脸色了。

三、再看我的神马 这么一看指标还是大项都达标了。

我是个小白，所以我基本都是拿来主义的分享，我基本不去追究公式的由来和意义，只判断指标的达标性，我也只想用最生活的语言把道理说清，但请相信我跟随我一起把这些指标边学边复盘，知识的关联一定会在你的脑子里自主出现，财富在增长，相信你也在成长，让我们一起走的久久远远！ 我还会继续学继续更，若你喜欢，请跟我一起！谢谢！ OK！请尊重礼拜一，打起精神吧！